金程問(wèn)答
老師，R22課后習(xí)題11，答案寫說(shuō)ESOP不能maintain ownship and control of the company，但沖刺筆記上寫說(shuō)ESOP可以remain control of the company，兩者矛盾，哪個(gè)錯(cuò)了嗎？
P138中為什么說(shuō)call option會(huì)影響股利的稅？
真題2015年question 8C 為什么Debra的high wage growth correlation 反而減少她對(duì)life insurance need呢？
老師您好，這道題我選的是 fixed joint life annuity，是因?yàn)閒ixed annuity不是有一種是可以按照inflation進(jìn)行調(diào)整的嗎？所以我選的是fixed. 雖然variable annuity是與指數(shù)掛鉤， 但是有可能與spending changes不一致啊。 謝謝
為啥B題不用加inflation？
子女教育的費(fèi)用為什么不提及，也算是很重要的目標(biāo)呀？
一般問(wèn)risk tolerance的2i2d的時(shí)候，題干的ability和willingness的區(qū)別，重要嗎？比如如果都用long/short term horizon，或者h(yuǎn)ave pension這些指針對(duì)ability的回答，是否用在willingness的問(wèn)題上，會(huì)得0分？
case1第5題，買年金annuity，是不是指在退休前每年交錢，退休后每年拿錢？那annuity的yield是指什么呢？
請(qǐng)問(wèn)保險(xiǎn)里面讓你計(jì)算需要買多少保額的保險(xiǎn)？這個(gè)還是考點(diǎn)嗎？
請(qǐng)問(wèn)有關(guān)於這題goal achievement, process consistency, and portfolio performance 這樣寫可以嗎? goal achievement. 1. The manager is successful to achieve the goal because the portfolio achieved a better-than-expected return with an acceptable level of risk; 2. According the capital sufficiency analysis, the portfolio is likely to meet the client’s need. process consistency. 1. The portfolio has consistently delivered a desired result over the investment horizon, which suggests the manager achieved the goal based on the skills; 2. The manager followed the investment guideline stated in the IPS in terms of rebalancing the portfolio and communicating with the client. portfolio performance. 1. The portfolio delivered a better-than-expected result because the return is higher than the target and the expenses are reduced.
課上老師講了量化方法是主要是包括提取風(fēng)險(xiǎn)因子法，因子擇時(shí)和factor mimicking這幾種，沒(méi)有說(shuō)到這里Asgard用的，把單個(gè)因子排序后，選排名靠前的那些股票，這種方法；這種也算是量化方法？
case1的第6問(wèn)，statement3，還是沒(méi)聽(tīng)懂，特別是后半句，麻煩再詳細(xì)解釋下
value trap 本身不是就是找價(jià)值低，growth 低的成熟公司？
老師好，對(duì)于1）Forced heirship rules：法定繼承權(quán)、強(qiáng)制繼承權(quán) 和 2）Community property rights 共同財(cái)產(chǎn)繼承權(quán) 對(duì)比中國(guó)的遺產(chǎn)情況能做一個(gè)簡(jiǎn)單的對(duì)比嗎？ 印象之中中國(guó)的遺產(chǎn)分配，比如一個(gè)房產(chǎn)是夫妻共有的，各占50%，房產(chǎn)1000萬(wàn)元，老公去世后，50%即是500萬(wàn)元是配偶的不動(dòng)，剩下的500萬(wàn)元平分給配偶和子女（假如1個(gè)兒子），配偶和兒子各人取得250萬(wàn)元，最后是配偶一共750萬(wàn)元，兒子250萬(wàn)元。 在CFA的這種遺產(chǎn)處理方式，是按照J(rèn)oint ownership;共同財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，老公房產(chǎn)的500萬(wàn)元直接由配偶全部繼承？，還是將這500萬(wàn)元按照1）Forced heirship rules：法定繼承權(quán)、強(qiáng)制繼承權(quán) 和 2）Community property rights 共同財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)老分配呢？搞不懂！
程寶問(wèn)答
