老師，goal based方法的優(yōu)缺點能否幫忙總結(jié)下？
想問問計算insurance needs和計算coverage是一回事嗎？ 在哪里有講呢 我得回顧一下 因為在基礎課好像沒有印象
老師您好，有CFA證書但只有會計工作經(jīng)驗怎么辦，沒有相關投資經(jīng)驗，別的企業(yè)愿意收么
SAA和TAA在資產(chǎn)配置時權(quán)重問題，SAA是可以在一個規(guī)定的權(quán)重range里變化，還是必須是一個固定的數(shù)字？要做TAA短期偏離的時候，是必須還在range里，還是可以偏離？感覺看到幾個地方說法不一樣
separate account后面的有點不是很理解可以翻譯并說明下嗎
這不是資本利得嗎？為什么用的稅率不是20，而是50的income稅率?。?
賣掉499中虧損的股票，確實可以產(chǎn)生tax benefit，但也有capital loss呀，這里為什么無視capital loss？
老師好，請問計算eco net worth 或者eco balance sheet 的時候，計算extend lib 需要考慮 donnation 嗎 , 優(yōu)點迷惑 好像有時候要考慮，有時候不用
reading21原版書課后題第五題，三者之間如何區(qū)分？我能明白題干的意思，但不確定是歸類于目標達成還是組合業(yè)績？或者一致性？比如波動率的部分我會考慮放到一致性里面，因為是within IPS ，麻煩老師幫忙梳理下三者區(qū)分的技巧？
老師，R22第3題，citizen 和resident的區(qū)別是什么？
精 老師您好，這道m(xù)ock 題，紅框的description 和 determine感覺不相關。這里的解釋怎么理解呢，沒有看明白。
老師好，請問協(xié)會Mock，第二題C，equity monetization是把手上的股票抵押給銀行進行貸款，這是怎么remove downside risk as much as possible的？我把貸款還清以后還是可以拿回股票的，所以并沒有remove downside risk。如果我還不上貸款了，相當于賣出股票，要交稅，也不滿足does not incur taxation的要求呀。
保費都是100萬，A是50歲買， B是60歲買，兩個人都是活到90歲，A 一共拿了40年，B一共只拿了30年，為什么B的收益率更高？如果是這樣，那不是說明年金險越晚買越好？
老師，關于雙重征稅這個知識點我有個地方比較好奇，假設A國實施屬人原則，B國實行屬地原則，如果B國的人去A過發(fā)展并且在A國賺到了收入，是不是就不用交稅了？
請問為啥第一問第一小問不考慮PBO大小情況呢？
程寶問答
金程問答