能不能講一下implementation里的investment vehicles 指的是什么？ 老師講的是投資工具，投資工具具體是是股票債券衍生這些投資產(chǎn)品嗎？那么之前選擇investment vehicle時(shí)可以選擇第三方money manager，也就是說把客戶的portfolio 構(gòu)建直接交給第三方，財(cái)富經(jīng)理不參與選股減倉(cāng)，對(duì)嗎
老師這里說計(jì)算出的年金的現(xiàn)值就是退休后的spending，這個(gè)邏輯怎么理解？我的理解是退休后的 spending 就是 annuity 的future payment，計(jì)算annuity future payment的present value，就是annuity的initial lump sum，對(duì)嗎？ 另外 annuity 計(jì)算PV 是按著 PV = CF/r 來算嗎？
90% 表示的是站在75歲時(shí)間點(diǎn)能活到85.2歲的概率為90%？ 還是站在72歲時(shí)間點(diǎn)預(yù)測(cè)能活到75歲的概率是90%？
老師這個(gè)問題我沒看懂
題目哪里有體現(xiàn)圖二答案的免聯(lián)邦稅了？
vested pension可以當(dāng)作已有資金遞減保額缺口嗎？
現(xiàn)在客戶分級(jí)都是從100k開始分了吧？課后題與課本中不同，課后題是250k,而教材是100k
為什么taxable event=視同銷售=economic risks being completely eliminated?
B：2022.11.7-2023.8.23一年不到啊，為何還當(dāng)作長(zhǎng)期呢？
請(qǐng)問在計(jì)算economic net worth的時(shí)候，如果碰見defined contribution plan是unvested的，應(yīng)該算asset加上呢還是算liability減去呢？ 謝謝
老師請(qǐng)問第二問能不能說保額呢。因?yàn)楸ＹM(fèi)的計(jì)算不是存活率*總保額再折現(xiàn)嘛
不是說分子跟著growth rate，分母跟著discount rate，為什么I/Y = (1+discount r)/(1+g)-1?
為什么說collar allows for monetization of the position through borrowing
您好，為什么壽險(xiǎn)可以tax-sheltered saving呢
對(duì)于可變年金，如果指數(shù)虧損了，那么年金是不是也會(huì)減少，有沒有最低保障？
程寶問答
金程問答