金程問(wèn)答
當(dāng)投資建議發(fā)生重大改變的時(shí)候,我記得應(yīng)該會(huì)觸發(fā)兩個(gè)吧?一個(gè)是 Fair dealing,需要提前告知客戶(hù). 這里說(shuō)的和客戶(hù)溝通,我想問(wèn)下,是要求告知?還是要求提前告知? 另外,如果發(fā)生重大投資建議改變的時(shí)候沒(méi)有告知客戶(hù),算不算違反了對(duì)loyal,即:3(A)?
盡職盡責(zé)也有一條吧,不能和客戶(hù)形成反向立場(chǎng)
對(duì)于family accounting 的判讀，之前只提到了要把配偶的賬戶(hù)看作是自己的賬戶(hù)，對(duì)于其他family acoount ，不一定都是全歸類(lèi)于客戶(hù)的賬戶(hù)，還需要再做進(jìn)一步是否 fee paying 以及 是否beneficial 的判斷對(duì)么？
Agarwal posts in a social media group for CFA candidates arguing that the move to computer-based testing would have an adverse impact on the quality of the CFA program. ——這不是在詆毀CFA么，給CFA造成負(fù)面聲譽(yù)影響，不符合candidate/member的道德準(zhǔn)則吧
這邊如果是買(mǎi)入一只就沒(méi)有問(wèn)題嗎?不是說(shuō):當(dāng)客戶(hù)的投資方向不符合IPS 時(shí),就要看站在整體組合角度影響大小與否. 影響不大可以,影響大就要更新 IPS,不愿意更新,就將賬戶(hù)分開(kāi)操作. 這里可以要換方向,謹(jǐn)慎點(diǎn)說(shuō)投資經(jīng)理不是應(yīng)該看是否影響大小嗎
投資經(jīng)理的投資方向,公司的投資方向與客戶(hù)的投資方向,這三個(gè)是不是不一樣的? 雖然投資經(jīng)理雖然符合客戶(hù)的投資方向,但是與公司的投資方向不同?
這個(gè)違反公平體驗(yàn)在哪?是投資交易的公平還是投資建議的公平? 好像并沒(méi)有違反這兩個(gè)吧
這個(gè)如果是欺詐行為,沒(méi)說(shuō),違反了 misconduct 我知道,但是違反 misrepresentation嗎?好像misrepresentation中沒(méi)有這個(gè)要求吧?
老師 這道題應(yīng)該是少了encourage others吧，所以錯(cuò)誤
limitations又叫做什么
1.沒(méi)理解b為什么錯(cuò)？2.這個(gè)手冊(cè)是考點(diǎn)嗎？沒(méi)看到講義有講
老師，什么時(shí)候放限制名單，什么時(shí)候只表達(dá)觀點(diǎn) 什么時(shí)候disclose呀。
老師，那提升能力這塊表述沒(méi)有問(wèn)題對(duì)嗎，只是不可以把cfa和保證回報(bào)掛鉤，說(shuō)自己能力和道德水平上升是可以的
投資經(jīng)理最后把公共事業(yè)公司的股票賣(mài)掉，不是涉及到披露嗎？
Professionalism:Independence and objectivity獨(dú)立客觀性中有什么是需要披露的?需要提前披露嗎?是禮物嗎?
程寶問(wèn)答
