金程問(wèn)答
老師你好，請(qǐng)問(wèn)第一問(wèn)當(dāng)中的life insurance的119是怎么算出來(lái)的？
這里的net wealth是指traditional 還是economic呢
這三個(gè)選項(xiàng)分別是life insurance的什么作用
contribute the property to a donor-advised fund 為什么會(huì)monetize the property with no tax liability呢，捐贈(zèng)出去了為啥還會(huì)得到錢(qián)呢
賬戶(hù)如果不分開(kāi)，不能互相抵消嗎，一個(gè)賬戶(hù)里各資產(chǎn)類(lèi)型不同分開(kāi)征稅，分開(kāi)了就不這樣了嗎，就可以不管什么稅費(fèi)都可以互相抵消嗎
高齡遞延年金不是一個(gè)即期固定年金跟一個(gè)遞延固定年金的混合嗎？這道題說(shuō)他不需要即期就拿錢(qián)，是需要以后拿錢(qián)，不應(yīng)該直接買(mǎi)一個(gè)遞延年金嗎？
這題A給Z10w,超過(guò)1.5w的標(biāo)準(zhǔn)，為什么計(jì)算中沒(méi)有考慮本金的影響，分子不應(yīng)該是8.5w嗎？對(duì)比課后題，請(qǐng)問(wèn)解題到底gift tax看哪一列？
考試中有些術(shù)語(yǔ)像ESOP、DAF等直接用這種簡(jiǎn)寫(xiě)會(huì)不會(huì)扣分
老師好，個(gè)人投資者生命的財(cái)務(wù)階段，2024年LOS已刪除要求，要背么？
第一個(gè)recommendation1, 怎么理解similar investors in the same lifestyle stage? 具體是哪里similar?
第一題的第一點(diǎn)，為什么要直接賣(mài)掉呢？這樣不是產(chǎn)生大量的稅嗎？為什么不成立charitable remainder trust呢？
philanthropy 和 antique furniture，怎么理解risk tolerance都是提高了，題目給的信息都是減少投入，減少投入說(shuō)明資金緊張，為啥容忍度還更高了？
sources of income和 expenses，還有ESG不用提及嗎？假如寫(xiě)了會(huì)扣分嗎
這個(gè)step up on death如果繼承的時(shí)候股價(jià)還小于tax basis的話(huà)呢？那這個(gè)繼承者的tax basis豈不是變低了
老師，最后一步那500是怎么來(lái)的？
程寶問(wèn)答
