第三問我的計算答案是227857，可能前幾步小數(shù)位取的比較精，考試會算我錯嗎？
第五題，statement3： but it would be reduced by greater amounts the longer she waits to purchase the annuity.為什么等的越久，income yield越低？不是應(yīng)該等的越久，年齡也越大，那么income yield越高才對？還有statement1的解釋也太扯了吧，男女平均預(yù)期壽命都能拿出來說……
第二題沒有給出持有不到一年的capital gain稅率 為什么要用利息稅率
請老師再講一下completion portfolio，，，我記得有completion overlay 這個是有derivatives吧
Irrevocable trust和discretionary trust的區(qū)別
這種題需要算嗎？還是僅寫兩條理由就能得分？
老師說需要包括的個人信息在上課的時候用PPT總結(jié)了，可是我在基礎(chǔ)班private wealth management并沒有找到，可以說明視頻中老師說的是哪個講義嗎？
PCGE = net gains losses /total net assets=gains ? distributions ? losses/(starting assets + (gains ? distributions ? losses))老師為什么感覺這個公式給的有問題，1.我覺得這個公式計算的是“潛在”的納稅業(yè)務(wù)敞口，所以gain里面要分realized和unrealized，因為realizedgain肯定已經(jīng)交過稅了，所以已經(jīng)體現(xiàn)在凈值里了。只有unrealized才是沒交過稅的，才構(gòu)成所謂“敞口”。2.公式里給的distribution，我覺得跟上面的realized和unrealized并不完全匹配，感覺distribution應(yīng)該是realized的其中一部分，即實現(xiàn)的收益里面，部分留存，部分分了紅。所以公式的分子感覺應(yīng)該是gains-realized或者直接是unrealized。而不是PPT里給的這個。綜上，請老師答疑。
精 ips investment objectives section中到底要不要包含risk tolerance的說明？
老師，請問gift如果超過allowance，是怎么計算
第一問不是問最低的金額嗎，9萬
cash needs是指現(xiàn)在有的？capital needs是指未來需要？
上午題寫計算過程一定要用公式編輯器嗎？還是可以直接100000/（1+5%）^6這樣來寫？表示100000以5%折現(xiàn)6年
如果問的是Zyra的RV分段計算的正解能給下詳解嗎？謝謝
第三題的解析說：“B選項：站在整體投資組合角度，這是錯誤的，因為goals-based是為每個目標單獨設(shè)置一個子投資組合，而不是站在整體投資組合角度進行考慮的。 ”這個怎么理解??？
程寶問答
金程問答