2017 case 1 B。 Patel馬上就退休，為什么還是long time horizon?
老師你好，為什么他關于risk tolerance的說法是錯的？risk tolerance包括risk ability和risk willingness，作為財富管理經(jīng)理，幫助客戶更好的塑造對于風險的認知，那么客戶正確了解了風險之后，不就可以提升風險承受的willingness嗎？而且在一級的時候，也講過，財富經(jīng)理可以通過教育的方式來引導客戶
老師，什么是forward conversion with options? 就是Options嗎
case3的第四題，計算房產(chǎn)稅時，為什么不是5+2=7年？原文提到Bryn是2年前買的L國房子，現(xiàn)在還有5年租約到期。5年后賣，不是累計了7年嗎？謝謝
老師，卡普蘭的?？碱}。我想請教這句話什么意思呢？為什么未實現(xiàn)收益會減少未來的FV？這個增加和減少需要有一個比較的基準。不論收益是否實現(xiàn)，資產(chǎn)都會compound，最后的FV都會增加。不會投資幾年后資產(chǎn)反而變少了？ 另外后半句的B和1，是什么意思呢？
老師這分別是13年和17年的題，這個題中indexed for inflation是什么意思？計算的時候是要調整inflation 還是不需要調整？規(guī)律是什么啊……
case 5的第一題，他沒有說heavy tax regime是對利息還是對資本利得征稅啊？那怎么選呢？
你好，請問Kaplan第二冊Exam1早上題，第七問的A Part第2個小問題怎么理解？是從Cash drag的角度嗎？
IPS真題的2011年的question 1，的第A問的目標1，在revocable 的cost basis increase the market value 從這里可以理解，這個信托計劃的資本利得稅沒有，但是要交20%的遺產(chǎn)稅； 但是在irrevocable trust 中cost basis不變，就是要交資本利得稅，但是不用交遺產(chǎn)稅，但是轉給的資本利得的部分低于1million，所以應該是irrevocable trust 的總體的稅是最少的？為什么答案說的是第一個計劃的總體稅是最低的
真題的個人IPS的2017年的case6 的A問，其中的pension 為什么第一年是不加inflation1.25%，以后在題目中應該如何判斷第一年要不要加上通脹進行計算？
請問老師recapitalization就是指staged exit嗎？
老師，我覺得題里的muni bond 把稅盾加上好像不太合適。畢竟稅盾沒有增加資產(chǎn)本上的價值。
case7的第4問用BGN模式?jīng)]想通，PMT=139063又不是保費premium，而是這個人如果活著能產(chǎn)生的凈收入啊，收入那肯定是在年末的，所以我覺得用END模式才對
選取5年期的原因是文中的：The five-year Treasury-note and the five-year German government note are the cheapest to deliver against their respective futures contracts expiring in six months. 這是什么意思？
請問18年上午題Q6的C部分，計算return，為什么不能先減去inflation再調整到稅后，而是先調整后稅后再減去inflation?
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