金程問(wèn)答
why this statement is not correct? Statement 1 Both deferred and immediate annuities provide the same flexibility concerning access to invested funds
老師，個(gè)人IPS百題case2Q3,答案解析是不是錯(cuò)了？為什么完全沒(méi)有考慮gift是有15000的免稅額度，如果是錯(cuò)了的話正確的計(jì)算過(guò)程和答案是什么？
121頁(yè)課件，天使投資（時(shí)間長(zhǎng)）放在Taxable賬戶里，而119頁(yè)課件，長(zhǎng)期投資放在TEA賬戶。請(qǐng)老師解釋一下
圖一老師講說(shuō)長(zhǎng)期的應(yīng)該放在taxable賬戶，但圖二的講義卻寫(xiě)長(zhǎng)期的要放在TEA賬戶，兩個(gè)是反的，哪里講錯(cuò)了嗎？
case3 Q2 我覺(jué)得選項(xiàng)C不對(duì)。cashless collar里short call會(huì)有capital gain tax on premium的，此外，short sell+持有股票屬于market neutral，而cashless collar由于是股票中心策略，還保留著exposure，或者說(shuō)beta to stock，這種說(shuō)法是否正確？
第3題，1）能否按照簡(jiǎn)單思路而不是解析中的思路，直接根據(jù)文中portfolio 配置40%bonds60%equity，得出答案放入tax exempt賬戶的是40%bonds？2）如果按照解析思路，整體配置是40%bonds60%equity，6.5million對(duì)應(yīng)40%就是2.6million bonds,因?yàn)橐阉衎onds盡可能放入tax exempt account才劃算，而tax exempt a/c的上限就是2 million，所以2million bonds放入免稅賬戶，0.6million用tax exempt bonds 放入taxable 賬戶；也就是解析里說(shuō)的“Thus, USD2.0 million of the USD2.6. million total should be held in the tax-exempt account.”這樣的話請(qǐng)問(wèn)老師，免稅賬戶里的bonds是2million，怎么還能算得上40%呢？免稅賬戶不是100%由bonds構(gòu)成了嗎？在整體bonds里也占2/2.6million=77%占比啊
老師從哪里知道使用私募工具幫助客戶滿足需求，就是要refer給investment banking呢？
tax lot是什么意思
老師好，請(qǐng)問(wèn)下例題中解析3的第一部分是不是表達(dá)covered call策略不是一個(gè)稅收有效的策略，主要原因是在到期日之前一賣(mài)一買(mǎi)或者一買(mǎi)一賣(mài)已經(jīng)實(shí)現(xiàn)capital gain?短時(shí)間產(chǎn)生的稅率高？
老師好，solution2 的Ａ基金應(yīng)用這一部分視頻沒(méi)有講，可以講下答案解析嗎？
cash value折現(xiàn)到期初減去是不是也能用簡(jiǎn)易方法算
第一題，主人公是private physician，有很高的人力成本，萬(wàn)一出事了代價(jià)很大，為什么不配置保險(xiǎn)？況且他已經(jīng)配置了股票和債券資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)偏好也是中性，并沒(méi)有偏向risky asset
失能險(xiǎn)和重疾或者意外險(xiǎn)是不是有些重復(fù)？一般保險(xiǎn)銷售都不建議買(mǎi)失能險(xiǎn)耶。。。
7.5M 不是應(yīng)該分到Very HNW（5-50m)嗎，答案最后一句話意思他還是mass affluent 大眾富裕人群？
第一問(wèn)的AC選項(xiàng)有什么區(qū)別呢？
程寶問(wèn)答
