net payment cost index、surrender cost index 這兩個(gè)計(jì)算算出的 結(jié)果是什么 意思，或者說這兩個(gè)指數(shù)計(jì)算出結(jié)果是用來做什么的？
sequence-of-returns risk 具體是什么？
第3題，1）能否按照簡單思路而不是解析中的思路，直接根據(jù)文中portfolio 配置40%bonds60%equity，得出答案放入tax exempt賬戶的是40%bonds？2）如果按照解析思路，整體配置是40%bonds60%equity，6.5million對應(yīng)40%就是2.6million bonds,因?yàn)橐阉衎onds盡可能放入tax exempt account才劃算，而tax exempt a/c的上限就是2 million，所以2million bonds放入免稅賬戶，0.6million用tax exempt bonds 放入taxable 賬戶；也就是解析里說的“Thus, USD2.0 million of the USD2.6. million total should be held in the tax-exempt account.”這樣的話請問老師，免稅賬戶里的bonds是2million，怎么還能算得上40%呢？免稅賬戶不是100%由bonds構(gòu)成了嗎？在整體bonds里也占2/2.6million=77%占比啊
老師，第一題有個(gè)疑問，我記得個(gè)人IPS部分劃分，其中涉及到客戶需求的是在investment object內(nèi)容里，我記得investment object里面的內(nèi)容是需要量化的，如果沒有量化的指標(biāo)需要進(jìn)行量化...
老師好，solution2 的Ａ基金應(yīng)用這一部分視頻沒有講，可以講下答案解析嗎？
cash value折現(xiàn)到期初減去是不是也能用簡易方法算
第一題，主人公是private physician，有很高的人力成本，萬一出事了代價(jià)很大，為什么不配置保險(xiǎn)？況且他已經(jīng)配置了股票和債券資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)偏好也是中性，并沒有偏向risky asset
第一問的AC選項(xiàng)有什么區(qū)別呢？
百題 case AmericaFirst 第2問： B選項(xiàng)是不是也是high-net-worth的特點(diǎn) C選項(xiàng)，robo-advisor算不算tech use？
為何A啊，最大化volatility波動(dòng)率？不是很奇怪嗎，如何與目標(biāo)達(dá)成聯(lián)系在一起去理解呢？
after tax post liquidation return的計(jì)算公式能完整寫一個(gè)嗎？協(xié)會(huì)是不是勘誤了？
Family living expenses will decline by USD 20,000 per year，這句話的意義是什么。
老師，第三題，這個(gè)問是兒子的RV還是Alistar 的RV有什么差別呢？就算是Alistar 的RV那也是他兒子收到gift去投資啊，投資的稅收和收益率也都是他兒子的，同理，他兒子要投資的前提是要拿到這部分投資款，那這部分免稅的也還是要免稅呀？
第三題，我理解的邏輯是這樣的，根據(jù)mortality table公式計(jì)算保險(xiǎn)，簡單說：PMT = 凈年收入*存活率，再折現(xiàn)求和就是應(yīng)該買的保險(xiǎn)。因?yàn)锳nnie是smoker，存活率較低，所以計(jì)算出來的現(xiàn)值低，所以付的保費(fèi)低。請問這個(gè)理解錯(cuò)在哪里呢？
您好 如果養(yǎng)老金是vested說明是我已經(jīng)實(shí)實(shí)在在確定未來能拿到這么多錢了，unvested就是如果未來我再多工作1年那我就能再多拿1%，這1%是還沒發(fā)生或者是還沒確定的就是unvested嗎？所以要算作human但vested是確定已經(jīng)未來可以拿到即使現(xiàn)在還沒收到也會(huì)算作financial capital是嗎
程寶問答
金程問答