課后題144頁9題，題目中明確了用hifo，為啥老師視頻講解還要對(duì)比c
cash value of insurance是屬于net worth嗎？為什么？
個(gè)人IPS寫作121頁stacybergen案例中最后一問第一小問，為什么不選b?B會(huì)使得spending更高，而因?yàn)閟pending要從portfolio中提取資產(chǎn)，因此portfolio的value會(huì)減少得更快呀。
老師您好，還是不太明白壽險(xiǎn)life insurance 和年金annuity的區(qū)別是什么？感覺都是先交一部分保費(fèi)或者一部分錢，然后后期逐漸返還。老師可以給解釋一下這兩者的機(jī)制有什么不同嗎？為什么premature risk用life insurance? 為什么longevity risk用annuity ?
關(guān)于Risk Management for Individuals 里面 life insurance coverage的計(jì)算方式，Irene老師在視頻里面沒有講到。
老師說這個(gè)pension-value包含vested和unvested,但是4020000這個(gè)數(shù)字已經(jīng)包含了600000（retirement_plan_FC_vested_capital）,這是重復(fù)了嗎？還是老師講錯(cuò)了？
casebook 上冊(cè)P33 QC 題目里只說lease payment和mortgage interest是可免稅的，但是沒有說capital gain可免稅?。克源鸢杆愕氖遣皇遣惶珜?duì)??？我怎么琢磨都覺得我算的挺有道理的 見圖
term insurance就是只保護(hù)一段時(shí)間死了？
計(jì)算題小數(shù)點(diǎn)怎么保留，保留4位嗎
請(qǐng)問第七題，文章中哪個(gè)部分可以看出他有比較段的投資期限的訴求，謝謝解答
老師，在分析退休計(jì)劃方法的選擇的時(shí)候，蒙特卡洛模擬方法的描述是否有清晰簡單一點(diǎn)的記憶？考試的時(shí)候要寫到什么程度？ monte Carlo simulation：monte Carlo simulation yield an overall probability of meeting retirement needs by aggregating the results of many trials of probability-based estimated of key variables. And it is a flexible approach for exploring different retirement scenarios;
請(qǐng)問在原版書上有說 “Goal portfolios are optimized either to a stated maximum level of volatility or to a specified probability of success.” 為什麼C不正確?
R30例題，請(qǐng)問3、4問同是taxfree，為什么一個(gè)免稅一個(gè)交稅？第4問的策略是先互換股票（還是股票收益？）然后用對(duì)方的股票做short sale嗎？另外為什么short sale against box可以遞延資本利得稅，第五題的過程是先互換手里持有p公司股票，然后怎么操作是再借股票賣掉是借p公司股票賣掉嗎？謝謝老師
老師，為什么學(xué)霸筆記里寫的拆股不會(huì)導(dǎo)致以價(jià)格為權(quán)重的指數(shù)的變化呢？
reading 31 5.4 example 7的第5問， 1）不太明白為什么capital gain tax會(huì)被eliminated,是因?yàn)樗鹲hort了350mil shares, 放棄了prive up potential, 所以這期間沒有capital gain tax? 2）什么叫"step up in basis"?在這道題里是什么意思，怎么就 “Thus, at death, accrued gains permanently escape income taxation” 3）整個(gè)策略的意思是他以350mil monetarize了股份，每年交0.3%的手續(xù)費(fèi)，之間沒有任何tax；等到變成estate，再結(jié)束short position, 最后形成350mil stock estate,再上25%的稅？
程寶問答
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