金程問(wèn)答
這里95%對(duì)應(yīng)的應(yīng)該是1.65？
講義中， defer any captial gian tax on the share sold to the ESOP, defer 后的ESOP稅基是不是新購(gòu)買(mǎi)的ESOP 作為原 Sell s
老師好，請(qǐng)問(wèn)這里最后計(jì)算出來(lái)的insurance coverage是否需要考慮tax的問(wèn)題，需要/（1-tax rate）嗎（如果題目中說(shuō)明insurance tax為多少的話，是不是題目中沒(méi)有提到insurance要交稅的話就不用考慮tax了），謝謝
官網(wǎng)Virginia Cunningham Case，capital gain tax也屬于income tax嘛？我認(rèn)為的income tax只包括coupon和interest tax
老師，能否詳細(xì)講解一下這里的completion portfolio的操作方法？謝謝
reading22第三題
可是FundA沒(méi)有任何損。失FundA所有的loss全都是因?yàn)樗美娣峙湓斐傻模?
請(qǐng)問(wèn)public equity的tax efficient策略中，有一個(gè)是tax free exchange（exchange fund）。這種策略涉及到的缺點(diǎn)包括：1、the fund manager should have the discretion on wether to accpet this share; 2 20% of the portfolio must be the "qualified assets"; 3 redeemption fees;4 less diversified. 其中第一點(diǎn)和第二點(diǎn)如何理解？以及這種exchange fund的運(yùn)行機(jī)制是怎樣的？怎么實(shí)現(xiàn)tax efficient？
請(qǐng)問(wèn)tax loss harvesting策略是屬于tax-deferral strategy嗎
老師，紀(jì)老師課上說(shuō)的將premium先復(fù)利到終值（BGN）然后再把dividend復(fù)利到終值（END）相減之后再折現(xiàn)回t＝0時(shí)刻（BGN）！計(jì)算太麻煩了！可不可以直接將premium跟dividend都視作年金！直接將年末的dividend折現(xiàn)一期到t＝0時(shí)刻，再用premium減去該值？
課后題144頁(yè)9題，題目中明確了用hifo，為啥老師視頻講解還要對(duì)比c
cash value of insurance是屬于net worth嗎？為什么？
個(gè)人IPS寫(xiě)作121頁(yè)stacybergen案例中最后一問(wèn)第一小問(wèn)，為什么不選b?B會(huì)使得spending更高，而因?yàn)閟pending要從portfolio中提取資產(chǎn)，因此portfolio的value會(huì)減少得更快呀。
老師您好，還是不太明白壽險(xiǎn)life insurance 和年金annuity的區(qū)別是什么？感覺(jué)都是先交一部分保費(fèi)或者一部分錢(qián)，然后后期逐漸返還。老師可以給解釋一下這兩者的機(jī)制有什么不同嗎？為什么premature risk用life insurance? 為什么longevity risk用annuity ?
關(guān)于Risk Management for Individuals 里面 life insurance coverage的計(jì)算方式，Irene老師在視頻里面沒(méi)有講到。
程寶問(wèn)答
