老師好，關(guān)于asset location， 對于短期要取出來的錢，我們不要放在優(yōu)惠賬戶里因為會有penalty，所以要放在taxable account里。如何區(qū)分基礎(chǔ)班老師講的short investment horizon, 對于short term的投資，因為Tcg高， 所以應(yīng)該放在稅收優(yōu)惠賬戶里。 謝謝老師
官網(wǎng)題Moselle Wealth Advisers Case Scenario，為什么不選B
請問life insurance的cash value算financial assets還是extended assets？
三級沖刺筆記P9頁，5.1.2 Goal -Based Investment Approacht第二段，為什么 Goal portfolios are optimized either to a stated maximum level of volatility?
1、這里的例子，第一年虧損可以抵扣第二年的稅，但虧損的節(jié)稅效果不明白為什么能利滾利，他也沒有產(chǎn)生實實在在的收益。2、另外，如果是第一年也是盈利兩塊，那么第二年一起交稅才是taxdeferral的吧？還是說taxlossharvesting只針對第一期虧損的情況下才使用？
這里第三問是20年后，為什么要用79歲之前享受的稅收優(yōu)惠稅率30%呢？
老師上課說的TaxBenefit知不同稅收賬戶的關(guān)系，我理解了當(dāng)股票出現(xiàn)虧損時，Taxable-Account可以產(chǎn)生tax-benefit，TEA無法產(chǎn)生tax-benefit，那我想問下TDA可以產(chǎn)生tax-benefit嗎？如果可以的話，它和Taxable-Account相比哪個更加劃算呢？
R23中g(shù)uaranteed insurability rifer條款，Jcy老師講解習(xí)題是說的是可續(xù)保條款，且保費不變。而沖刺筆記上寫的是支付更多保費。這個條款應(yīng)該怎么理解呢
個人ips寫作106頁munozsymphony案例第二問，operatingfee是4.5%，managementfee是0.5，spending是2，inflation是3，那算出來要求回報率應(yīng)該是4.5+0.5+2+3=10%哇，為啥只有7%呢？
針對concentrate in public eqity，private equity，real estate中的方法可以相互使用嗎
沒有風(fēng)險時collar被認(rèn)作對沖，所以是否需要交稅？這是這個策略的優(yōu)點還是缺點？
reading22里面的hedgingandmonetization策略時添加的衍生品是股票持有人自行添加完，對沖好風(fēng)險再去找銀行做抵押還是說銀行會幫持有人做好風(fēng)險對沖再給一個較高的LTV抵押呢？
請問r21第11題怎么理解？
老師這一頁都完全沒提直接跳過了呢 是不重要嗎
老師好，原版書第五本401頁，個人IPS案例。這里面的保險費計算，是不是不應(yīng)該將CC和HC按照同樣的年限折算，因為它們的年限本來就是不相等的??？求核實，謝謝！
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