case1 Q5 為什么statement3是對的？當(dāng)她延遲purchase the annuity，意味著她年齡更高、享受到payment時間更短，對于同樣金額的annuity應(yīng)該income yield會更高呀？
P483 Q17 的計(jì)算里原文有這個條件，family living expense每年會減少30000沒用上？應(yīng)該也要在capital need里面減少吧，用PMT=30000，I/Y=2.42，F(xiàn)V=0，N=95000/30000=3.17 求出PV，然后在life insurance shortfall里扣除，也就是說最終結(jié)果應(yīng)該要比331267小。
老師，原版書正文中Example 12的第一部分：此投資者把股票放入taxable account. 第一問在沒有進(jìn)行further transaction的情況下，他并沒有賣出這支盈利100，000的股票，那這里的100，000應(yīng)該是unrealized gains，為何還是要征收20%的capital gains呢？ 像第二問，此投資者有60，000的loss, 而當(dāng)他賣出了這支虧損的股票后，實(shí)際上把unrelized loss轉(zhuǎn)化成了realized loss，所以才有了tax harvesting的功能。我的問題是，為什么這道題里的gain在unrezlized的情況下依舊要交稅，而loss在realized的情況下才能節(jié)稅呢？
請問cost basis是什么意思，這題兩個不同的算法該怎樣理解
2021八月考試，這個計(jì)算考綱要求嗎？
老師好，官網(wǎng)題，疑問在截圖中，謝謝！該怎么確定一個事情到底是屬于風(fēng)險(xiǎn)意愿，還是風(fēng)險(xiǎn)容忍??？我怎么覺得這完全是一樣的事情。
這題有點(diǎn)難理解，根據(jù)答案釋義，representativeness是指Sara classify new information based on past experience。 但past experience其實(shí)是“這個公司非常profitable”。所以，Sara其實(shí)不應(yīng)該sell shares。 這道題怎么理解past experience？
老師，你好，為什么隨著investment return 提高，tax drag%會下降？
Case 3 第5題遞延稅收益算法為什么不是（1+r)^n -[（1+r)^n-1]*tax rate, 答案里是全部都上稅了，但課上講的是增值部分才交稅
case1第3題 想與老師確認(rèn)下：1. 算FV of annual premium用的是discount rate; 2. 算FV of annual dividend用的是dividend reinvestment rate; 3. 前兩者FV net了以后，折現(xiàn)回來用discount rate； 想確認(rèn)下這樣對應(yīng)關(guān)系對嗎？謝謝老師！
第P90張PPT中"source of wealth"下的"Own investable asset(Deposit)"的risk tolerance是高還是低？謝謝老師！
老師好，inflation-adjustment annuities為什么是fixed annuities？不是每年的數(shù)額隨通脹調(diào)整嗎？
reading29課后題15的第二部分TDA賬戶的計(jì)算，bond為啥是按照wealth_based的方式算的？
真題的2012年的case2 的第A問： 兩個賬戶如果近幾年都是虧損的，那么taxable account 也起不到抵扣稅的作用呀？那么如果多配置在taxable account 就沒體現(xiàn)出更高的稅后收益呀？答案說the after-tax return would greater than or equal to his actual return, 如果這個賬戶是虧損情況下，這句話怎么理解呢？
ATN ,PTN, TIA分別是什么
程寶問答
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