老師 SMA也是用gross income對嗎？只不過把gross income分成了1.interest&lease,2.service,3.fiancing這三種。所以說BIA;SA;SMA都是用同樣的gross imcome只是計算方法不一樣，所以沒有哪個更有優(yōu)勢所以A錯了對嗎？（視頻講解說SMA更有優(yōu)勢，感覺不太對）
請教下老師，全球系統(tǒng)性重要銀行，也就是G-SIB是否也是強制性的需要有CCyB buffer? 也就是CET1是4.5%＋2.5%(CCB)的基礎上，因為G-SIB直接加1%~3.5%? 還是4.5%＋2.5%(CCB)＋[0~2.5% CCyB]＋[1%~3.5%]? 是否CCyB和G-SIB buffer是一個代替補充的情況？
Q21. 老師這里第二句話是不是不太對呀？我們講限制分紅的時候是在CCB和CCyB的時候講的。只有前兩者才會限制分紅吧？
老師你好 按照第五題的b選項描述，是右偏（如果橫坐標是loss的話）嗎？或者如果橫坐標是return的話，那么是左偏嗎
老師您好，這道題還是不太理解，A是說缺乏外部供應商的集中數(shù)據(jù)庫使得手工收集數(shù)據(jù)成為必要，這肯定是因為外部數(shù)據(jù)對建模操作風險的一個主要影響呀？還有D也不理解。謝謝老師！
請問標藍這句怎么理解
請問涂色這句話怎么理解？
老師這道題D的話對嗎？銀行還是有法規(guī)部的呀，謝謝啦！
老師這道題B和D還請再解釋一下，謝謝啦！
這個表格中的risk-weight assets、total assets、total exposure分別指的是什么？
C選項，為什么是33倍？
選項d不是說的第一道防線嗎？
可以再講解一下50題嗎？掌握不住重點
老師您好，這道題答案為啥是A呢？這個方法巴三不是已經(jīng)廢除了嗎？謝謝啦！
老師 請問是否關于操作風險的所有model, BIA;SA;AMA;SMA都是用gross income計算的？也就是 都是用樣的來源 只是算法不同，也沒有用net imcome來計算的
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