你好，老師說到目前國內(nèi)職業(yè)年金用的都是DC模式，DC模式指的是員工自己承擔(dān)投資損失嗎？那投資是由員工自己做還是企業(yè)做呢？目前實際我了解到的情況，退休國企人員拿到的職業(yè)年金雖然不是固定的，確實上下浮動，但并沒有讓員工自己投資的機會?。?還是說DC指的是這筆年金發(fā)了之后他再自己投資，承擔(dān)損失？
老師，這一張slide的計算說是匯率會上漲1.25%的幅度，但這里用的depreciate是貶值，可以解釋一下嗎
這里pure liquidity premium能否再解釋一下不太理解，為什么這個yield spread之差難道不包含有term/credit的因素嗎？
什么是late upswing
請問這里從題干中如何看出pearson需要有cover debt這一需求的？
相關(guān)系數(shù)P為1，整個組合風(fēng)險最大？這個句話怎么理解？
視頻里這里，老師講到的雪球產(chǎn)品，沒咋聽明白？麻煩詳細講一下，韭菜們買入看跌期權(quán)（只有跌了，韭菜才賺錢），券商賣出看跌期權(quán)（只有漲了，券商才賺錢），但還是沒明白這產(chǎn)品咋爆雷了？
這句話怎么翻譯??？是屬于資產(chǎn)么？
這是CFA的觀點么？不能重倉同一只股票，要分散？假如這對夫婦是在英偉達上班，重倉英偉達不就發(fā)了么
data-mining bias是不是只局限于缺少economic rationale的關(guān)系，如果是存在economic的rationale的相關(guān)性，且能夠通過佐證，是不是就不屬于data-mining bias？
這一堆講的是拿著機構(gòu)投資者的錢去投資的基金公司，還是機構(gòu)投資者 如養(yǎng)老金，保險機構(gòu)？
這里講義中還有一點是6. INTERNATIONAL CONSIDERATION 視頻里沒有提及，應(yīng)該哪個為準？
這邊針對ips老師提到2024年以前的考點是重點，那在新考綱下也是一樣的考點嗎？
老師，請問下在portfolio construction章節(jié)的LM2提到的內(nèi)容說會在PM pathway的這個module里更具體解釋，如果pathway不是選擇PM的話，是不是就不用更深入的了解這些strategy了？
ii. The values of the expected returns for US equities and global bonds.使用CAMP模型計算的時候，US equity的市場風(fēng)險溢價為何不是使用US equity expected return-rf=8.6%-2%？而是使用global market risk premium of 5.5%。
程寶問答
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