可是FundA沒有任何損。失FundA所有的loss全都是因?yàn)樗美娣峙湓斐傻模?
計(jì)算net wealth 時(shí)， CV of life insurance是算進(jìn)金融資產(chǎn)嗎
百題case3的第四題看不懂，麻煩老師幫梳理下解題思路。
和第一題題目相關(guān)，請問題干中，"checking account"以及"100000 home equity line of credit"分別指什么？
兩人花了100萬買年金，年齡不同，income yield不同，就在于annuity給他們每年付的年金金額不一樣吧？
麻煩老師幫忙介紹下ALDA？
這一題C為什么不對？
第3題為什么要在每年收入的基礎(chǔ)上直接除以（1-20%）？可不可以先把收入折現(xiàn)后，算出總的HC，拿這個(gè)金額除以（1-20%）？
其實(shí)第5題或者這個(gè)知識(shí)點(diǎn)要說的是，壽命越短，收益率越高，兩者呈反比，但這是在保費(fèi)一樣的情況下吧？但是，收益率下降，折現(xiàn)保費(fèi)不是越高嗎？
第一句話為什么不對？保險(xiǎn)可以產(chǎn)生稅收和遺產(chǎn)規(guī)劃好處，不對嗎？
百題case2的第3題，從解析來看沒有考慮gift的允許免稅的部分，是什么原因呢？我理解的是如果是gift，完稅以后的資金應(yīng)該是7.45（1.5+8.5*0.7），bepuest時(shí)的初始資金是10，但是題目計(jì)算相對價(jià)值的時(shí)候，都用的是10，這個(gè)怎么理解？
關(guān)于幾類賬戶，我的理解是這樣的，麻煩老師看下對不對： 1、 TEA賬戶，稅后資金進(jìn)入賬戶，按照稅前收益率復(fù)利，支出不交稅 2、TDA賬戶：稅前資金進(jìn)入賬戶，按照稅前收益率復(fù)利，支出時(shí)一次性交稅。 3、taxable 賬戶：稅后資金進(jìn)入賬戶，按照稅后收益率復(fù)利，支出時(shí)不交稅。 麻煩老師幫我核對下這樣總結(jié)對不對、尤其是期初進(jìn)入賬戶的資金是否需要先完稅？
Case 2的第四題沒有聽懂，這道題的考點(diǎn)是什么？做題的時(shí)候是理解的是建議他買保險(xiǎn)來fund未來可能發(fā)生的遺產(chǎn)稅，同時(shí)，來offset買PE（低tax basis）可能trigger的tax liability risk。也就是要達(dá)到的目的是提供funding同時(shí)不會(huì)觸發(fā)tax events。所以選了B。
老師這里講的100萬指的是100萬的保額還是大家都交了總100萬的保費(fèi)，這個(gè)yield的高低，yield指的是每年需要交的保費(fèi)還是指拿到手的年金數(shù)？
個(gè)人財(cái)富管理 原版書 297頁，第2問，一共只有2,500,000資產(chǎn)去配置，1,500,000 60%股票，剩下40%債券，后面的解答有點(diǎn)不是很理解。
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