金程問(wèn)答
老師您好，為什么20%的commision 投資在同一個(gè)fund里面會(huì)有利益沖突？
精 她對(duì)個(gè)人筆記本電腦?（personal laptop）進(jìn)行了完整備份?（full backup），并確保備份前已刪除所有公司文件?（all company files removed）。 目的：確保新備份中不包含任何前公司數(shù)據(jù)，避免合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 ?遺留問(wèn)題?： 硬盤(pán)上的舊備份?（previous backups）仍包含公司文件。 她不想因刪除舊備份而丟失個(gè)人文件的備份歷史?（backup history for personal files）。 針對(duì)上述分析我有個(gè)疑惑，這個(gè)人不是已經(jīng)在自己筆記本上備份了drive上的個(gè)人信息嗎，怎么又Not wanting to lose the backup history for her personal files呢？他不是已經(jīng)把自己的私人信息備份了嗎??？
這里的解釋 都是老師根據(jù)答案推測(cè)出來(lái)的?。?原文里完全沒(méi)有提到。 他休假三周的時(shí)候買的shares 然后 開(kāi)始工作后才開(kāi)始block trade這世間間隔很長(zhǎng)啊
老師關(guān)于軟美元概念還不是很清楚，soft dollar的定義是基金經(jīng)理額外從客戶的傭金賬戶中拿錢(qián)來(lái)券商購(gòu)買研究相關(guān)的服務(wù)或產(chǎn)品這個(gè)行為，所以“額外花錢(qián)”以及“研究服務(wù)和產(chǎn)品”這兩點(diǎn)是缺一不可的; 但是老師又回復(fù)說(shuō)soft dollar是券商為了提高基金經(jīng)理粘性，而返給基金經(jīng)理的好處（券商希望基金經(jīng)理一直在他這里開(kāi)戶交易，這樣他就可以一直賺取傭金），那既然是返給基金經(jīng)理的好處，怎么會(huì)是基金經(jīng)理額外花錢(qián)購(gòu)買的服務(wù)和產(chǎn)品呢？不是自相矛盾嗎，能否再?gòu)念^解釋下軟美元到底是什么。
老師好，不太明白課程中提到付費(fèi)，對(duì)方給出內(nèi)幕消息也可以使用
第四題，客戶繼承了1m的遺產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)承受力上升，經(jīng)理推薦MF是不是違反了合適性？應(yīng)該推薦另類等產(chǎn)品吧
第四題解釋很牽強(qiáng)啊，只要求考生和會(huì)員，那一個(gè)公司里有人要遵守有人不用遵守？
S在職期間完成的modle也屬于公司資產(chǎn)，不能在面試時(shí)展示啊?
什么叫admin fee 不抵扣？ 是說(shuō)Net 和 Gross 都不考慮admin的成本， 最后客戶實(shí)際的收益是比看到的net 和gross 低，因?yàn)槠鋵?shí)還需要扣除實(shí)際發(fā)生的admin fee？
公司第2023年才說(shuō)是合GIPS, 為什麼不能只報(bào)5年RETURN(2023年的前5年), 往後再每年加?
既然現(xiàn)在是2020年6月，我可以展示2010年6月到2020年6月的業(yè)績(jī)嗎？還是說(shuō)只能按自然年從2010年1月到2020年1月？
有點(diǎn)小混亂，non discretionary portfolio 一定不能放進(jìn)組合組進(jìn)行業(yè)績(jī)展示，但它還是包括在total firm asset 中的 因?yàn)榭蛻糇约鹤鲋骱螅灰走€是由我做的
百題case5，第3題，為什么選擇C
請(qǐng)問(wèn)第四題如果基金經(jīng)理在經(jīng)濟(jì)不好的時(shí)候提前把持倉(cāng)中一部分換成了現(xiàn)金，而不是因?yàn)閬?lái)不及投資所以保留了現(xiàn)金。這樣的話第四題應(yīng)該選什么呢？
老師，第4題選項(xiàng)c是說(shuō)要把cash轉(zhuǎn)出嗎？為什么說(shuō)這些cash是 “non-discretionary”的呢？他們是可以被投資的呀
程寶問(wèn)答
