請(qǐng)問老師，像這種看哪些部門有矛盾也要怎么看？怎么才能想到他們有利益沖突呢？這個(gè)聯(lián)想不到啊
老師，這道題的這個(gè)解釋，我也明白也糊涂。風(fēng)險(xiǎn)偏好是客觀的，但是您不能說風(fēng)險(xiǎn)偏好和是不是激進(jìn)沒有關(guān)系吧？風(fēng)險(xiǎn)偏好越趨向于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，就意味著銀行越保守；反之，就意味著銀行越激進(jìn)。也就是說，風(fēng)險(xiǎn)偏好決定了一個(gè)銀行的激進(jìn)與否。也就是說，從策略的制定角度，業(yè)務(wù)策略是根據(jù)一個(gè)機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)偏好為指導(dǎo)，設(shè)計(jì)出來的。雖然問題全文沒提“risk appetite”，但是說由于關(guān)于貸款和衍生品的錯(cuò)誤的決定，導(dǎo)致了損失，這不就是在暗示，銀行這種過于激進(jìn)的借款策略以及衍生品策略，在某個(gè)經(jīng)濟(jì)和金融背景下不合適，所以導(dǎo)致虧損嗎。面對(duì)這個(gè)情況，既然說明策略不對(duì)，那就說明需要審視該銀行目前的風(fēng)險(xiǎn)傾向的風(fēng)險(xiǎn)偏好，應(yīng)該調(diào)整為風(fēng)險(xiǎn)中性甚至風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)偏好，從而制定策略，那就能有效回避掉這種過激策略導(dǎo)致的由于錯(cuò)誤的借款和錯(cuò)誤使用衍生品而導(dǎo)致的損失。再說，看adam老師給其他同學(xué)的回復(fù)中說，題中沒有明確提到“risk appetite”，這不能成為判斷的依據(jù)吧，哪個(gè)情景選擇題會(huì)直接把答案里面的關(guān)鍵定義直接在題干中提出來呢？？綜上，我會(huì)覺得，題目中銀行的問題在于激進(jìn)導(dǎo)致決策錯(cuò)誤，激進(jìn)可以歸結(jié)于遵循了風(fēng)險(xiǎn)傾向的風(fēng)險(xiǎn)偏好，解決問題的方式，銀行應(yīng)該制定明確的調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)偏好。不是較真老師，這個(gè)題感覺看見幾次都會(huì)選擇風(fēng)險(xiǎn)偏好這個(gè)選項(xiàng)。請(qǐng)老師給予合適的解釋可以理解中題目，目的是后面如何可以不選錯(cuò)。
A為什么對(duì)，他說風(fēng)險(xiǎn)也沒說，但貝塔不應(yīng)該是系統(tǒng)性feng?xian?ma
我之前問過就是說有效前沿是這條彎的，但題目里說有rf的話就是那條直的，所以有效前沿到底是哪條
raroc這個(gè)知識(shí)點(diǎn)不是很懂，前面的公式說是分母是capital是經(jīng)濟(jì)資本，這個(gè)資本是什么，然后這里又要說他大于股權(quán)資本，這個(gè)是什么，這個(gè)知識(shí)點(diǎn)能不能再解釋一下看見看不太明白，謝謝
用阿爾法模型算出來超過預(yù)期收益是高估還是低估，買入還是賣出。這個(gè)忘了
committee是與那些董事會(huì)什么的獨(dú)立的嗎，還是說這個(gè)兩個(gè)沒什么關(guān)聯(lián)，像審計(jì)委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，委員會(huì)里面是哪些成員組成的啊。有什么要求嗎職能有什么差別
沒看懂為什么選項(xiàng)是C?
為什么A錯(cuò)？
這個(gè)老師在干嘛，講題就好好講，從第一題開始就火急火燎的，感覺同學(xué)啥都會(huì)，都不需要講的感覺，太水了，我們是在聽知識(shí)點(diǎn)，不是在過幻燈片
對(duì)于一系列的金融事件我該怎樣去記憶，或者說能更好的掌握
為啥無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（貝塔）等于0
為什么單個(gè)A,B中的F1,F2代表的是組合的收益率呢？
為什么貝塔是斜率？具體解釋一下就這步不懂
為什么不選d
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