金程問(wèn)答
路徑依賴(lài)在蒙特卡洛模擬中是好的還是不好的，如何理解？
第四題，equity和derivatives這里，因?yàn)閑quity和foreign equity 同質(zhì)化很高，為什么不選B ，mutually exclusive呢
老師，這幅圖里的橫軸和縱軸是Surplus還是Surplus return呀？
老師你好，Aset allocation關(guān)于economic net worth，有幾個(gè)問(wèn)題： 1. 預(yù)計(jì)這個(gè)人的年薪多少錢(qián)算不算financial asset或者extended asset，不是PV of future earnings, 就是年薪。 2. 說(shuō)這個(gè)人持有股票，但是3年內(nèi)不能賣(mài)，這種短時(shí)間不能變現(xiàn)的資產(chǎn)嫩不能算financial asset？ 3. 說(shuō)這個(gè)人有兩個(gè)房子，一個(gè)是primary residence house，也就是主要用來(lái)住的，這個(gè)能不能算financial asset？ 我記得老師講過(guò)不能賣(mài)的real estate不能算，他的答案算的是可以算城市financial asset。 另外他還有一個(gè)度假房，這個(gè)肯定是算成financial asset了。
老師你好，Reading 12，講到isolate exposure of risk factors的時(shí)候，long nominal treasury bond, short inflation related bond是在long inflation risk, 實(shí)在沒(méi)有看懂，不是說(shuō)long inflation related bond才是long inflation risk么？
老師第十題為啥選C？ C選項(xiàng)啥意思？
用來(lái)規(guī)避probate的trust一定要irrevokable嗎？謝謝
老師你好，關(guān)于pre-tex和after-tax的return我有幾個(gè)問(wèn)題 1. 上午題上冊(cè)P 91頁(yè)的B題計(jì)算return時(shí)，將收入減去了支出/（1-tax）,得到net的contribution，但是在P101頁(yè)的A題中，是先計(jì)算收入-支出，然后再除以（1-tax）。為什么會(huì)出現(xiàn)兩種不同的做法呢？另外如果問(wèn)的是pre-tax的話(huà)都是在income和expense的地方進(jìn)行處理而不是最后在return上進(jìn)行除以（1-tax）嗎？
N=20 I/Y=3.122 PMT=-120,000 FV=0 CPT PV=1,820,438 The minimum allocation in CZ: 1,820,438/2,900,000=62.77% 這個(gè)為什麼我2臺(tái)計(jì)算機(jī)輸入這些數(shù)據(jù)後都只能計(jì)出1765332.958? 和你的1820438 不一樣?
這個(gè)老師講的根本聽(tīng)不清楚。
Q2 duribility of pension 如何體現(xiàn)？
goal2計(jì)算器怎么按
老師 正常情況下volatility越大 corridor 越小？書(shū)上說(shuō)小但是例題答案又是大
Why B? phase4最后一句不是限制了權(quán)重嗎, why not A?
B問(wèn)的分類(lèi)中，有4類(lèi)各個(gè)國(guó)家的equity，這些之間不會(huì)沒(méi)有diversify嗎，這不算是其中一個(gè)理由嗎
程寶問(wèn)答
