金程問(wèn)答
請(qǐng)教老師，一直不知道證券化里面的collateralized如何翻譯和理解？如果就是抵押的意思的話，那他跟mortgage區(qū)別是什么呢？放到這句話里面如何理解呢？
計(jì)提壞賬準(zhǔn)備借方也是資產(chǎn)減值準(zhǔn)備嗎
請(qǐng)老師講解下b選項(xiàng)為什么是increase，spread高，corporate bond收益不是更好么？ d選項(xiàng)，asset liquidity risk是怎么通過(guò)限額設(shè)定和分散管理的？
請(qǐng)老師幫忙解釋一下畫(huà)括號(hào)句子是什么意思，特別是畫(huà)線的兩個(gè)詞，視頻課程里面老師沒(méi)有講到，謝謝
老師，這兩頁(yè)講義里對(duì)margin的會(huì)計(jì)處理方式完全不同，193頁(yè)margin loan里為何保證金直接就從貸款金額里扣除了？交掉的margin就不算自己的資產(chǎn)了？而196頁(yè)做security lending的時(shí)候交的保證金又作為資產(chǎn)列在里面了？
p/e是越小越好，牛市初期應(yīng)該很大才對(duì)，牛市中期才是盈利最高時(shí)期p/e越小。紀(jì)老師講反了吧
請(qǐng)問(wèn)一下老師這道題的計(jì)算過(guò)程，題目中只給了今年評(píng)級(jí)至轉(zhuǎn)年變成其他級(jí)別的概率，并沒(méi)有給每個(gè)級(jí)別的違約概率啊，所以想不明白是怎么算的
請(qǐng)教一下第17題
老師，請(qǐng)問(wèn)這題為什么選A，A明顯是要素理論??？謝謝
老師，用帕累托計(jì)算出的VAR為什么偏小，如何解釋，謝謝，考慮到厚尾了，計(jì)算出的VAR不應(yīng)該更大嗎
請(qǐng)老師解釋下第三項(xiàng)第四項(xiàng)，謝謝！
老師，198題為什么選項(xiàng)一是對(duì)的，操作風(fēng)險(xiǎn)明明不包括reputation和strategic risk，題目是出的不嚴(yán)謹(jǐn)吧
老師講講196題吧，這個(gè)概念沒(méi)聽(tīng)過(guò)，謝謝
老師，請(qǐng)分析下這題，尤其是第四個(gè)條件里面的100bps沒(méi)看懂是什么意思，謝謝
老師，這題每個(gè)選項(xiàng)都請(qǐng)解釋下，謝謝
程寶問(wèn)答
