老師請問：第一題中：1、current portfolio為什么一開始就要250000，這個如何判斷他什么時候開始的contribution？；2、題中不是還說了每年要花30000（圖中標紅）為什么這個沒有考慮進去呢？
1. more divercify 2. lower volatility （14.24% vs 15.57%）、lower tail risk（-15.18% vs -17.11%）、higher Sharpe ratio（0.369 vs 0.353） 3. portfolio A is improve than current SAA 請教老師，考試這么回答可以嗎？
第四題 百題的選項也和視頻不一樣
想請教一下第4題，可否用interest rate parity? 如果是的話，DC/FC不是會fall嗎？ 麻煩老師說明一下使用場景，謝謝
相關(guān)系數(shù)P為1，整個組合風(fēng)險最大？這個句話怎么理解？
視頻里這里，老師講到的雪球產(chǎn)品，沒咋聽明白？麻煩詳細講一下，韭菜們買入看跌期權(quán)（只有跌了，韭菜才賺錢），券商賣出看跌期權(quán)（只有漲了，券商才賺錢），但還是沒明白這產(chǎn)品咋爆雷了？
這里關(guān)于MVO和reverse MVO是什么意思呢
這個Goal 2, discount rate 2.2%，怎么算現(xiàn)值，計算器怎么操作？
所謂的FROZEN DB Plan 為什么說在職員工的CURRENT SALARY部分的BENEFIT未來還是要支付的，但是GROWTH SALARY這部分對應(yīng)的benefit就沒有了，請具體解釋下這個機制，謝謝
此處個人資產(chǎn)劃分為financial和extended，和個人ips科目中對個人資產(chǎn)劃分為financial和human capital有什么區(qū)別？應(yīng)以哪個為準
老師好，為什么每年給大學(xué)的支持10million沒有算進負債里面？
三級 AA 基礎(chǔ)班對 surplus optimization approach 和 two portfolio （hedging/return seeking approach）之間的適用范圍區(qū)別講的比較模糊，都是確保負債能匹配的前提下，對盈余部分/或hedging以外部分，做收益最優(yōu)的配置吧。 那么從這道題來看，請教是如何來判斷的？也就是說具體是有什么情況、設(shè)么場景是兩種approach明顯只適用一個方法的？
沒明白第五題在問啥
之前不是說 volatility越高，risk 越大，range 要越小嗎？
老師，您好，第一題，題目說了只有14個投資專家，這么龐大的dbp，14個人不行吧，謝謝啦
程寶問答
金程問答