請問老師，這里為什么是花150個基點來購買保費？在這里面銀行的凈現(xiàn)金流入是100個BP。融資成本是L，其中105M收益是L+250個BP，剪掉融資成本不應該是還有250個bp嗎？老師為什么說150bp全部給了投資者？應該是說銀行也要賺錢，所以她保留了100個基點的收益。然后剩下的都給了投資者是這樣嗎？
請問credit rating agency是由誰來支付的呢？是originator嘛？
通過CCP清算OTC衍生產(chǎn)品時，交易對手方是原始對手方還是會變成CCP？
銀行收益得來的250bps，應該不是什么把資產(chǎn)賣掉的收益吧，應該是這筆資產(chǎn)的借款人支付的高額利息吧？
ATE,Break clauses,Walkaway Feature,Reset Agreements那個是屬于ISDA記載中的？另外ISDA全稱是什么？
請問對于CDS的兩種賠付方式：physical delivery和cash delivery有什么區(qū)別呢？cash delivery在違約后的賠付方式是怎樣的呢？
1.請問CCP中什么情況下會觸發(fā)風險共擔機制呢？什么情況下會要求所有成員一起承擔呢？ 2.有些loss是不會由其他的成員承擔，那是CCP機制獨自承擔嘛？
A方long put in B方，在B方PD上升的情況下導致stock price下降，因為A方賭的是看跌，所以A方賺了。但是為什么A方賺了會導致EA上升呢？
這個問題是不是說BCVA和CVA比起來，都有EPE，但是BCVA考慮了存活率和ENE？另外我想問BCVA中的存活率是什么？
題目里說some contracts with XYZ with no netting agreement，那就是編號為8和9的，但是這兩個value也有一個是負的呀？ 所以netting這個詞在這類題里是代表什么呢？ 所以netting agreement這個詞在這類題里是代表什么呢？
老師 這類題里面的netting agreement是什么意思呢？ no netting的意思是exposure里面不包含負數(shù)的value嘛？
netting agreement是什么？
spread和credit spread有什么不同？假如一樣的話，那么粗略的credit spread是否包含了信用風險和流動性風險成分在里面，精細的credit spread只包含了信用風險成分？
用d2求distance to default怎么求，梁老師視頻里好像沒講？
老師你好 有點沒搞懂這邊的EAD上升和下降的變化關(guān)系，EAD不是由于對方違約而導致我方的損失金額嗎？那為什么Cindy老師在這邊講解的時候看的是標的資產(chǎn)股票的變化呢，她解釋的是看跌期權(quán)，股價下降，A方的payoff上升，那么A方的EAD上升，這邊絲毫沒有考慮到B方的違約因素，希望老師可以解答下，謝謝！
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