老師好！de-risking是什么意思？沒接觸過。
SFR比率和信息比率感覺公式一樣的，是我的錯(cuò)覺嗎？
第三題，原版書中有定義如何算transparent嗎？
diversifying和mutually exclusive有什么區(qū)別
第五題的三種模型，分別用于什么情況？
這里講的不對吧？5.5在TA里，投資要交稅，3在TDA里，投資不交稅，因?yàn)榍罢吒菀子|發(fā)tax，所以range大，這么解釋才對吧？另外equity的配比不同，不考慮兩個(gè)賬戶的性質(zhì)，給養(yǎng)老金賬戶更高的安全性少投股票嘛
精 這個(gè)不是net wealth嗎？
Reading 7第19，cash equivalent fund 只有3%合適嗎？它除了應(yīng)對3%的legal obligation之外，收入在下降，按道理應(yīng)該留存多于3%的比例給cash equivalent fund? 20 題，cash equivalent fund 只有2%合適嗎？不是應(yīng)該要spend 3% 去meet legal obligation嗎
R7 18題沒有理解 young’賬戶和broker 的建議有什么關(guān)系呢 這題目從什么角度理解
為什么Investment-Grade Bond Fund比Large-Cap Equity Fund流動(dòng)性好？
這里錯(cuò)了吧？怎么ACTR又等于1/n標(biāo)準(zhǔn)差，又等于1/n方差
老師，第5題我是想選two way approach的，但不是說這個(gè)只適合于單期，客戶他有10年的負(fù)債義務(wù)，那不是選唯一能解決多期問題的integrated ALM Approach 嗎？還是說10年也算單期呢，老師上課的時(shí)候說1年以內(nèi)才算single- period，超過的都算multiple要用integrated呀
老師，百題最后一問，為什么不選擇statement 2呢？錯(cuò)在哪里？statement 1想要減少contributions 不是要提高資產(chǎn)回報(bào)嗎？為什么不能投低流動(dòng)性資產(chǎn)？
第5題，portfolio2的收益明顯是最低的，怎么能保證能cover overseas vacation expense?
老師這個(gè)case第二題為什么選C， 題目中不是說了Jain有mortgage,這部分不算負(fù)債嗎？如果有了負(fù)債不是應(yīng)該用liability relative?
程寶問答
金程問答